資産運用 2020年からの約6年間で、資産が増えた我が家の「攻めと守り」のバランス
2020年頃から今(2026年)までの約6年間、我が家の資産は増えてきました。今日は少し振り返って、この期間、我が家がどんな考え方で資産と向き合ってきたかをお話しします。結論から言うと、資産は増えましたが、それは私の腕がよかったからというよ...
資産運用
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資産運用 資産運用のゴールがない人がハマる3つの失敗パターン
「とりあえず新NISAを始めた」「なんとなく投資信託を買っている」という状態自体は、悪いことではありません。ただ、ゴールを決めないまま運用を続けていると、いくつか共通した失敗パターンにハマりやすいと感じています。今日は、これまでの相談や自分...
資産運用 月10万円増やしたいは目的か手段か、本当のゴールを言語化する
「月10万円増やしたい」という目標を掲げて資産運用を始める方は少なくありません。ただ、改めて考えてみると、この「月10万円」という数字自体は、目的ではなく手段にすぎないケースがよくあります。今日は、資産運用の数字の裏にある「本当のゴール」を...
資産運用 「老後2000万円」の呪縛から抜け出す、自分だけのゴール金額の出し方
「老後2000万円問題」という言葉を、一度は耳にしたことがあると思います。この数字だけが独り歩きして、「とりあえず2000万円を貯めなきゃ」と漠然とした不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。今日は、この数字の出どころを整理した上で、...
資産運用 こどもNISA、旧ジュニアNISAとの違いと持っている人はどうなるか
私自身、子どもの名義で「ジュニアNISA」を持っています。2023年末に廃止された制度なので、「もう終わった制度でしょ?」と思っている方も多いかもしれません。ただ、2027年1月から新しく「こどもNISA」が始まる予定になっており、旧制度を...
資産運用 生活防衛資金はいくらあれば投資に回していいのか
「生活防衛資金を確保してから投資を」とよく言われますが、具体的にいくら確保すればいいのか、明確な基準を知らないまま投資を始めている方も多いと感じます。今日は、生活防衛資金の目安と、それをどう判断すればいいかを整理します。生活防衛資金とは何か...
資産運用 なんとなく積立してる人向け、今の資産配分を可視化する方法
新NISAが始まってから、「とりあえず積立を設定した」という方が増えました。それ自体はよいことですが、半年、1年と経つうちに、自分が今どんな資産配分になっているか把握していない、というケースをよく見かけます。今日は、なんとなく積立を続けてい...
資産運用 資産運用を始める前にチェックすべき5つの数字
「そろそろ資産運用を始めた方がいいのかな」と思ったとき、多くの人がまず商品選びから入ります。どの投資信託がいいか、新NISAはどう使うか。でも、その前に確認しておくべき数字が5つあります。今日は、私自身も投資を始める前に整理した、この5つの...
資産運用 毎月分配型ファンドは本当に損なのか、月10万円の副収入という視点で考える
「毎月分配型ファンドは資産形成に向かない」という意見を、投資の情報を調べているとよく見かけます。私自身、毎月10万円の副収入を得ることを目的の一つとして毎月分配型ファンドを実際に保有していますが、この「向かない」という評価は、そもそもの目的...
資産運用 退職金は一括投資しなくていい。時間を分けて増やすという考え方
「退職金が入ったら、まとめて投資信託を買った方がいいんでしょうか」という悩みをよく見かけます。証券会社の窓口では「今が始め時です」と勧められることも多いようですが、退職金のようなまとまったお金こそ、一括投資には慎重になるべきだと考えています...