相続 生前贈与と相続、どちらが得か知っておきたい違い
「生きているうちに子どもに財産を渡した方が節税になる」という話を耳にしたことがある方は多いと思います。ただ、生前贈与と相続では税金の仕組みが異なり、状況によって有利・不利が変わります。今日は、この2つの違いを整理し、判断のポイントをお話しし...
峰子
相続 
お金の基本 クレジットカードのポイント活用、本当にお得な使い方
クレジットカードのポイントは、うまく活用すれば家計の助けになりますが、「ポイントを貯めること」自体が目的化してしまうと、かえって余計な出費が増えることもあります。今日は、クレジットカードのポイントを本当にお得に活用するための考え方を整理しま...
相続 親が認知症になる前にやっておくべき家族信託
「親の判断能力が低下してから、実家を売ろうとしたら手続きが進まなかった」という相談を、これまで何度か見聞きしてきました。認知症などで判断能力が低下すると、本人名義の財産は本人の意思確認ができないという理由で、簡単には動かせなくなります。今日...
お金の基本 ふるさと納税の仕組みとやりがちな失敗
「ふるさと納税はお得」という話はよく聞きますが、仕組みを正確に理解しないまま利用すると、思っていたのと違う結果になることがあります。私自身、制度を確認する中で「これは誤解しやすいポイントだな」と感じた点がいくつかありました。今日は、ふるさと...
相続 換価分割という選択肢――揉めない相続の設計
相続で揉める原因の多くは、現金と違って「分けにくい財産」があることです。特に不動産は、複数の相続人で公平に分けることが難しく、この分けにくさが相続トラブルの火種になりやすいと感じています。今日は、そうした場合の選択肢の一つである「換価分割」...
お金の基本 家計簿が続かない人向け、「ざっくり管理」のすすめ
「家計簿をつけよう」と何度も挑戦しては、数週間で挫折してしまう、という経験をしたことがある方は多いと思います。私自身、細かく記録するタイプの家計簿は続かなかった経験があります。今日は、家計簿が続かない人に向けて、もっと「ざっくり」でも家計を...
相続 相続税がかかる人・かからない人の境界線
「うちは資産家じゃないから相続税は関係ない」と思っている方は多いですが、実はこの境界線を正確に把握している方は少ないと感じています。今日は、相続税がかかるかどうかを分ける基準と、自分で確認する方法を整理します。相続税には「基礎控除」という非...
資産運用 なんとなく積立してる人向け、今の資産配分を可視化する方法
新NISAが始まってから、「とりあえず積立を設定した」という方が増えました。それ自体はよいことですが、半年、1年と経つうちに、自分が今どんな資産配分になっているか把握していない、というケースをよく見かけます。今日は、なんとなく積立を続けてい...
資産運用 資産運用を始める前にチェックすべき5つの数字
「そろそろ資産運用を始めた方がいいのかな」と思ったとき、多くの人がまず商品選びから入ります。どの投資信託がいいか、新NISAはどう使うか。でも、その前に確認しておくべき数字が5つあります。今日は、私自身も投資を始める前に整理した、この5つの...
資産運用 毎月分配型ファンドは本当に損なのか、月10万円の副収入という視点で考える
「毎月分配型ファンドは資産形成に向かない」という意見を、投資の情報を調べているとよく見かけます。私自身、毎月10万円の副収入を得ることを目的の一つとして毎月分配型ファンドを実際に保有していますが、この「向かない」という評価は、そもそもの目的...