相続 相続税がかかる人・かからない人の境界線
「うちは資産家じゃないから相続税は関係ない」と思っている方は多いですが、実はこの境界線を正確に把握している方は少ないと感じています。今日は、相続税がかかるかどうかを分ける基準と、自分で確認する方法を整理します。相続税には「基礎控除」という非...
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資産運用 なんとなく積立してる人向け、今の資産配分を可視化する方法
新NISAが始まってから、「とりあえず積立を設定した」という方が増えました。それ自体はよいことですが、半年、1年と経つうちに、自分が今どんな資産配分になっているか把握していない、というケースをよく見かけます。今日は、なんとなく積立を続けてい...
資産運用 資産運用を始める前にチェックすべき5つの数字
「そろそろ資産運用を始めた方がいいのかな」と思ったとき、多くの人がまず商品選びから入ります。どの投資信託がいいか、新NISAはどう使うか。でも、その前に確認しておくべき数字が5つあります。今日は、私自身も投資を始める前に整理した、この5つの...
資産運用 毎月分配型ファンドは本当に損なのか、月10万円の副収入という視点で考える
「毎月分配型ファンドは資産形成に向かない」という意見を、投資の情報を調べているとよく見かけます。私自身、毎月10万円の副収入を得ることを目的の一つとして毎月分配型ファンドを実際に保有していますが、この「向かない」という評価は、そもそもの目的...
資産運用 退職金は一括投資しなくていい。時間を分けて増やすという考え方
「退職金が入ったら、まとめて投資信託を買った方がいいんでしょうか」という悩みをよく見かけます。証券会社の窓口では「今が始め時です」と勧められることも多いようですが、退職金のようなまとまったお金こそ、一括投資には慎重になるべきだと考えています...
資産運用 NISA×iDeCo、併用で得する人・しない人の分かれ目
「新NISAとiDeCo、どっちを優先すべきか」については以前の記事で整理しましたが、今日お伝えしたいのは一歩先の話です。「両方使えるなら、とりあえず両方やればいいんですよね?」と聞かれることがよくあります。答えは「人による」です。今日は、...
資産運用 学費はNISAより個人向け国債?100万円の実質利回り
学費のように元本を減らせないお金は、新NISAより個人向け国債の方が安心です。2026年8月発行・固定5年(表面利率2.06%)を100万円購入した場合、満期時と中途換金時、それぞれの実質利回りを具体的な数字で比較します。学費は「使う時期が...